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Fondsrechner zum Fondssparen Der Fondsrechner ist speziell für Geldanlagen in Fonds konzipiert, um durch regelmäßiges Fondssparen kontinuierlich ein Vermögen aufzubauen. Der Rechner unterstellt ein unterjährig exponentielles Kapitalwachstum.
Ergebnis
Die erforderliche regelmäßige Sparrate beträgt:
2.477,42
Euro (monatlich)
?
Endwert:
900.000,00
Euro
?
Gewinn:
364.877,95
Euro
?
Einzahlungen gesamt:
(Einmalbetrag + 216 monatliche Sparraten)
535.122,72
Euro
?
Gebühren gesamt:
-34.157,82
Euro
?
Effektive Rendite:
5,474
% p.a. (interner Zinssatz, IRR)
Wertentwicklung
Darstellung:
Jahr
Wert zum Jahresanfang
Einzahlung
Wert- zuwachs
Verw.- gebühr
Wert zum Jahresende
Gewinn kumul.
1
0,00
29.729,04
956,12
-81,84
30.603,32
874,28
2
30.603,32
29.729,04
2.788,10
-238,66
62.881,79
3.423,71
3
62.881,79
29.729,04
4.720,35
-404,07
96.927,11
7.739,99
4
96.927,11
29.729,04
6.758,36
-578,52
132.835,99
13.919,83
5
132.835,99
29.729,04
8.907,94
-762,53
170.710,44
22.065,24
6
170.710,44
29.729,04
11.175,18
-956,61
210.658,06
32.283,82
7
210.658,06
29.729,04
13.566,52
-1.161,31
252.792,31
44.689,03
8
252.792,31
29.729,04
16.088,75
-1.377,21
297.232,89
59.400,57
9
297.232,89
29.729,04
18.749,05
-1.604,94
344.106,05
76.544,69
10
344.106,05
29.729,04
21.554,97
-1.845,12
393.544,93
96.254,53
11
393.544,93
29.729,04
24.514,48
-2.098,46
445.689,99
118.670,55
12
445.689,99
29.729,04
27.635,98
-2.365,66
500.689,35
143.940,87
13
500.689,35
29.729,04
30.928,35
-2.647,49
558.699,24
172.221,72
14
558.699,24
29.729,04
34.400,93
-2.944,75
619.884,46
203.677,90
15
619.884,46
29.729,04
38.063,60
-3.258,28
684.418,82
238.483,22
16
684.418,82
29.729,04
41.926,75
-3.588,97
752.485,63
276.820,99
17
752.485,63
29.729,04
46.001,36
-3.937,76
824.278,27
318.884,59
18
824.278,27
29.729,04
50.299,00
-4.305,64
900.000,67
364.877,95
Gesamt- summen
535.122,72
399.035,77
-34.157,82
900.000,67
364.877,95
Monat
Wert zum Monatsanfang
Einzahlung Monatsanfang
Wert- zuwachs
Verw.- gebühr
Wert zum Monatsende
Gewinn kumul.
1
0,00
2.477,42
12,06
-1,03
2.488,45
11,03
2
2.488,45
2.477,42
24,17
-2,07
4.987,97
33,13
3
4.987,97
2.477,42
36,34
-3,11
7.498,62
66,36
4
7.498,62
2.477,42
48,56
-4,16
10.020,44
110,76
5
10.020,44
2.477,42
60,83
-5,21
12.553,49
166,39
6
12.553,49
2.477,42
73,16
-6,26
15.097,81
233,29
7
15.097,81
2.477,42
85,55
-7,32
17.653,45
311,51
8
17.653,45
2.477,42
97,99
-8,39
20.220,47
401,11
9
20.220,47
2.477,42
110,48
-9,46
22.798,92
502,14
10
22.798,92
2.477,42
123,03
-10,53
25.388,84
614,64
11
25.388,84
2.477,42
135,64
-11,61
27.990,29
738,67
12
27.990,29
2.477,42
148,30
-12,69
30.603,32
874,28
Summen 1. Jahr
0,00
29.729,04
956,12
-81,84
30.603,32
874,28
13
30.603,32
2.477,42
161,02
-13,78
33.227,98
1.021,52
14
33.227,98
2.477,42
173,80
-14,88
35.864,32
1.180,44
15
35.864,32
2.477,42
186,63
-15,98
38.512,39
1.351,09
16
38.512,39
2.477,42
199,52
-17,08
41.172,25
1.533,53
17
41.172,25
2.477,42
212,47
-18,19
43.843,95
1.727,81
18
43.843,95
2.477,42
225,47
-19,30
46.527,54
1.933,98
19
46.527,54
2.477,42
238,53
-20,42
49.223,08
2.152,10
20
49.223,08
2.477,42
251,65
-21,54
51.930,61
2.382,21
21
51.930,61
2.477,42
264,83
-22,67
54.650,19
2.624,37
22
54.650,19
2.477,42
278,07
-23,80
57.381,88
2.878,64
23
57.381,88
2.477,42
291,37
-24,94
60.125,73
3.145,07
24
60.125,73
2.477,42
304,72
-26,08
62.881,79
3.423,71
Summen 2. Jahr
30.603,32
29.729,04
2.788,10
-238,66
62.881,79
3.423,71
25
62.881,79
2.477,42
318,14
-27,23
65.650,12
3.714,62
26
65.650,12
2.477,42
331,61
-28,39
68.430,76
4.017,84
27
68.430,76
2.477,42
345,15
-29,55
71.223,79
4.333,45
28
71.223,79
2.477,42
358,74
-30,71
74.029,24
4.661,48
29
74.029,24
2.477,42
372,40
-31,88
76.847,19
5.002,01
30
76.847,19
2.477,42
386,12
-33,05
79.677,67
5.355,07
31
79.677,67
2.477,42
399,89
-34,23
82.520,75
5.720,73
32
82.520,75
2.477,42
413,73
-35,42
85.376,49
6.099,05
33
85.376,49
2.477,42
427,63
-36,61
88.244,94
6.490,08
34
88.244,94
2.477,42
441,60
-37,80
91.126,15
6.893,87
35
91.126,15
2.477,42
455,62
-39,00
94.020,19
7.310,49
36
94.020,19
2.477,42
469,71
-40,21
96.927,11
7.739,99
Summen 3. Jahr
62.881,79
29.729,04
4.720,35
-404,07
96.927,11
7.739,99
37
96.927,11
2.477,42
483,86
-41,42
99.846,97
8.182,43
38
99.846,97
2.477,42
498,07
-42,64
102.779,82
8.637,86
39
102.779,82
2.477,42
512,34
-43,86
105.725,73
9.106,35
40
105.725,73
2.477,42
526,68
-45,08
108.684,75
9.587,95
41
108.684,75
2.477,42
541,09
-46,32
111.656,94
10.082,72
42
111.656,94
2.477,42
555,55
-47,56
114.642,36
10.590,72
43
114.642,36
2.477,42
570,09
-48,80
117.641,06
11.112,00
44
117.641,06
2.477,42
584,68
-50,05
120.653,12
11.646,64
45
120.653,12
2.477,42
599,34
-51,30
123.678,58
12.194,68
46
123.678,58
2.477,42
614,07
-52,56
126.717,50
12.756,18
47
126.717,50
2.477,42
628,86
-53,83
129.769,96
13.331,22
48
129.769,96
2.477,42
643,72
-55,10
132.835,99
13.919,83
Summen 4. Jahr
96.927,11
29.729,04
6.758,36
-578,52
132.835,99
13.919,83
49
132.835,99
2.477,42
658,64
-56,38
135.915,68
14.522,10
50
135.915,68
2.477,42
673,64
-57,66
139.009,07
15.138,07
51
139.009,07
2.477,42
688,69
-58,95
142.116,23
15.767,81
52
142.116,23
2.477,42
703,82
-60,25
145.237,22
16.411,38
53
145.237,22
2.477,42
719,01
-61,55
148.372,10
17.068,84
54
148.372,10
2.477,42
734,27
-62,85
151.520,93
17.740,25
55
151.520,93
2.477,42
749,59
-64,17
154.683,78
18.425,68
56
154.683,78
2.477,42
764,99
-65,48
157.860,71
19.125,19
57
157.860,71
2.477,42
780,45
-66,81
161.051,77
19.838,83
58
161.051,77
2.477,42
795,99
-68,14
164.257,04
20.566,68
59
164.257,04
2.477,42
811,59
-69,47
167.476,58
21.308,80
60
167.476,58
2.477,42
827,26
-70,81
170.710,44
22.065,24
Summen 5. Jahr
132.835,99
29.729,04
8.907,94
-762,53
170.710,44
22.065,24
61
170.710,44
2.477,42
843,00
-72,16
173.958,70
22.836,08
62
173.958,70
2.477,42
858,81
-73,52
177.221,42
23.621,38
63
177.221,42
2.477,42
874,69
-74,87
180.498,66
24.421,20
64
180.498,66
2.477,42
890,65
-76,24
183.790,48
25.235,60
65
183.790,48
2.477,42
906,67
-77,61
187.096,96
26.064,66
66
187.096,96
2.477,42
922,76
-78,99
190.418,15
26.908,43
67
190.418,15
2.477,42
938,93
-80,37
193.754,13
27.766,99
68
193.754,13
2.477,42
955,17
-81,76
197.104,95
28.640,39
69
197.104,95
2.477,42
971,48
-83,16
200.470,69
29.528,71
70
200.470,69
2.477,42
987,86
-84,56
203.851,41
30.432,01
71
203.851,41
2.477,42
1.004,32
-85,97
207.247,18
31.350,36
72
207.247,18
2.477,42
1.020,85
-87,39
210.658,06
32.283,82
Summen 6. Jahr
170.710,44
29.729,04
11.175,18
-956,61
210.658,06
32.283,82
73
210.658,06
2.477,42
1.037,45
-88,81
214.084,12
33.232,46
74
214.084,12
2.477,42
1.054,12
-90,23
217.525,43
34.196,35
75
217.525,43
2.477,42
1.070,87
-91,67
220.982,06
35.175,56
76
220.982,06
2.477,42
1.087,70
-93,11
224.454,07
36.170,15
77
224.454,07
2.477,42
1.104,60
-94,55
227.941,53
37.180,19
78
227.941,53
2.477,42
1.121,58
-96,01
231.444,52
38.205,76
79
231.444,52
2.477,42
1.138,63
-97,47
234.963,10
39.246,92
80
234.963,10
2.477,42
1.155,75
-98,93
238.497,34
40.303,74
81
238.497,34
2.477,42
1.172,96
-100,41
242.047,31
41.376,29
82
242.047,31
2.477,42
1.190,24
-101,89
245.613,08
42.464,64
83
245.613,08
2.477,42
1.207,59
-103,37
249.194,72
43.568,86
84
249.194,72
2.477,42
1.225,03
-104,86
252.792,31
44.689,03
Summen 7. Jahr
210.658,06
29.729,04
13.566,52
-1.161,31
252.792,31
44.689,03
85
252.792,31
2.477,42
1.242,54
-106,36
256.405,90
45.825,20
86
256.405,90
2.477,42
1.260,13
-107,87
260.035,58
46.977,46
87
260.035,58
2.477,42
1.277,80
-109,38
263.681,42
48.145,88
88
263.681,42
2.477,42
1.295,54
-110,90
267.343,48
49.330,52
89
267.343,48
2.477,42
1.313,37
-112,43
271.021,84
50.531,46
90
271.021,84
2.477,42
1.331,27
-113,96
274.716,58
51.748,78
91
274.716,58
2.477,42
1.349,26
-115,50
278.427,75
52.982,53
92
278.427,75
2.477,42
1.367,32
-117,04
282.155,45
54.232,81
93
282.155,45
2.477,42
1.385,46
-118,60
285.899,74
55.499,68
94
285.899,74
2.477,42
1.403,69
-120,16
289.660,69
56.783,21
95
289.660,69
2.477,42
1.422,00
-121,72
293.438,38
58.083,48
96
293.438,38
2.477,42
1.440,39
-123,30
297.232,89
59.400,57
Summen 8. Jahr
252.792,31
29.729,04
16.088,75
-1.377,21
297.232,89
59.400,57
97
297.232,89
2.477,42
1.458,86
-124,88
301.044,29
60.734,55
98
301.044,29
2.477,42
1.477,41
-126,47
304.872,65
62.085,49
99
304.872,65
2.477,42
1.496,04
-128,06
308.718,05
63.453,47
100
308.718,05
2.477,42
1.514,76
-129,66
312.580,56
64.838,56
101
312.580,56
2.477,42
1.533,56
-131,27
316.460,27
66.240,85
102
316.460,27
2.477,42
1.552,45
-132,89
320.357,24
67.660,40
103
320.357,24
2.477,42
1.571,41
-134,51
324.271,56
69.097,30
104
324.271,56
2.477,42
1.590,47
-136,15
328.203,30
70.551,62
105
328.203,30
2.477,42
1.609,61
-137,78
332.152,54
72.023,44
106
332.152,54
2.477,42
1.628,83
-139,43
336.119,36
73.512,84
107
336.119,36
2.477,42
1.648,14
-141,08
340.103,84
75.019,90
108
340.103,84
2.477,42
1.667,53
-142,74
344.106,05
76.544,69
Summen 9. Jahr
297.232,89
29.729,04
18.749,05
-1.604,94
344.106,05
76.544,69
109
344.106,05
2.477,42
1.687,01
-144,41
348.126,07
78.087,29
110
348.126,07
2.477,42
1.706,58
-146,08
352.163,99
79.647,79
111
352.163,99
2.477,42
1.726,23
-147,77
356.219,87
81.226,25
112
356.219,87
2.477,42
1.745,98
-149,46
360.293,81
82.822,77
113
360.293,81
2.477,42
1.765,81
-151,15
364.385,89
84.437,43
114
364.385,89
2.477,42
1.785,73
-152,86
368.496,17
86.070,29
115
368.496,17
2.477,42
1.805,73
-154,57
372.624,75
87.721,45
116
372.624,75
2.477,42
1.825,83
-156,29
376.771,71
89.390,99
117
376.771,71
2.477,42
1.846,01
-158,02
380.937,12
91.078,98
118
380.937,12
2.477,42
1.866,29
-159,76
385.121,08
92.785,52
119
385.121,08
2.477,42
1.886,66
-161,50
389.323,65
94.510,67
120
389.323,65
2.477,42
1.907,11
-163,25
393.544,93
96.254,53
Summen 10. Jahr
344.106,05
29.729,04
21.554,97
-1.845,12
393.544,93
96.254,53
121
393.544,93
2.477,42
1.927,66
-165,01
397.785,00
98.017,18
122
397.785,00
2.477,42
1.948,30
-166,78
402.043,95
99.798,71
123
402.043,95
2.477,42
1.969,03
-168,55
406.321,84
101.599,18
124
406.321,84
2.477,42
1.989,85
-170,33
410.618,78
103.418,70
125
410.618,78
2.477,42
2.010,77
-172,12
414.934,84
105.257,34
126
414.934,84
2.477,42
2.031,78
-173,92
419.270,12
107.115,20
127
419.270,12
2.477,42
2.052,88
-175,73
423.624,69
108.992,35
128
423.624,69
2.477,42
2.074,07
-177,54
427.998,64
110.888,88
129
427.998,64
2.477,42
2.095,36
-179,37
432.392,06
112.804,88
130
432.392,06
2.477,42
2.116,75
-181,20
436.805,03
114.740,43
131
436.805,03
2.477,42
2.138,23
-183,03
441.237,65
116.695,63
132
441.237,65
2.477,42
2.159,81
-184,88
445.689,99
118.670,55
Summen 11. Jahr
393.544,93
29.729,04
24.514,48
-2.098,46
445.689,99
118.670,55
133
445.689,99
2.477,42
2.181,48
-186,74
450.162,15
120.665,29
134
450.162,15
2.477,42
2.203,25
-188,60
454.654,22
122.679,94
135
454.654,22
2.477,42
2.225,11
-190,47
459.166,28
124.714,58
136
459.166,28
2.477,42
2.247,07
-192,35
463.698,42
126.769,30
137
463.698,42
2.477,42
2.269,13
-194,24
468.250,73
128.844,19
138
468.250,73
2.477,42
2.291,29
-196,14
472.823,31
130.939,35
139
472.823,31
2.477,42
2.313,55
-198,04
477.416,24
133.054,86
140
477.416,24
2.477,42
2.335,91
-199,96
482.029,61
135.190,81
141
482.029,61
2.477,42
2.358,36
-201,88
486.663,51
137.347,29
142
486.663,51
2.477,42
2.380,92
-203,81
491.318,04
139.524,40
143
491.318,04
2.477,42
2.403,57
-205,75
495.993,29
141.722,23
144
495.993,29
2.477,42
2.426,33
-207,70
500.689,35
143.940,87
Summen 12. Jahr
445.689,99
29.729,04
27.635,98
-2.365,66
500.689,35
143.940,87
145
500.689,35
2.477,42
2.449,19
-209,65
505.406,30
146.180,40
146
505.406,30
2.477,42
2.472,15
-211,62
510.144,25
148.440,93
147
510.144,25
2.477,42
2.495,21
-213,59
514.903,29
150.722,55
148
514.903,29
2.477,42
2.518,38
-215,58
519.683,51
153.025,35
149
519.683,51
2.477,42
2.541,64
-217,57
524.485,01
155.349,43
150
524.485,01
2.477,42
2.565,02
-219,57
529.307,88
157.694,88
151
529.307,88
2.477,42
2.588,49
-221,58
534.152,22
160.061,80
152
534.152,22
2.477,42
2.612,07
-223,60
539.018,11
162.450,27
153
539.018,11
2.477,42
2.635,76
-225,62
543.905,67
164.860,41
154
543.905,67
2.477,42
2.659,55
-227,66
548.814,97
167.292,29
155
548.814,97
2.477,42
2.683,44
-229,71
553.746,13
169.746,03
156
553.746,13
2.477,42
2.707,45
-231,76
558.699,24
172.221,72
Summen 13. Jahr
500.689,35
29.729,04
30.928,35
-2.647,49
558.699,24
172.221,72
157
558.699,24
2.477,42
2.731,56
-233,82
563.674,39
174.719,45
158
563.674,39
2.477,42
2.755,77
-235,90
568.671,69
177.239,33
159
568.671,69
2.477,42
2.780,10
-237,98
573.691,22
179.781,44
160
573.691,22
2.477,42
2.804,53
-240,07
578.733,10
182.345,90
161
578.733,10
2.477,42
2.829,07
-242,17
583.797,42
184.932,80
162
583.797,42
2.477,42
2.853,72
-244,28
588.884,29
187.542,25
163
588.884,29
2.477,42
2.878,48
-246,40
593.993,79
190.174,33
164
593.993,79
2.477,42
2.903,35
-248,53
599.126,03
192.829,15
165
599.126,03
2.477,42
2.928,34
-250,67
604.281,12
195.506,82
166
604.281,12
2.477,42
2.953,43
-252,82
609.459,15
198.207,43
167
609.459,15
2.477,42
2.978,63
-254,97
614.660,23
200.931,09
168
614.660,23
2.477,42
3.003,95
-257,14
619.884,46
203.677,90
Summen 14. Jahr
558.699,24
29.729,04
34.400,93
-2.944,75
619.884,46
203.677,90
169
619.884,46
2.477,42
3.029,38
-259,32
625.131,94
206.447,96
170
625.131,94
2.477,42
3.054,92
-261,50
630.402,77
209.241,37
171
630.402,77
2.477,42
3.080,58
-263,70
635.697,07
212.058,25
172
635.697,07
2.477,42
3.106,35
-265,91
641.014,93
214.898,69
173
641.014,93
2.477,42
3.132,23
-268,12
646.356,46
217.762,80
174
646.356,46
2.477,42
3.158,23
-270,35
651.721,77
220.650,69
175
651.721,77
2.477,42
3.184,35
-272,58
657.110,95
223.562,45
176
657.110,95
2.477,42
3.210,58
-274,83
662.524,12
226.498,20
177
662.524,12
2.477,42
3.236,93
-277,08
667.961,39
229.458,05
178
667.961,39
2.477,42
3.263,39
-279,35
673.422,85
232.442,09
179
673.422,85
2.477,42
3.289,98
-281,63
678.908,63
235.450,45
180
678.908,63
2.477,42
3.316,68
-283,91
684.418,82
238.483,22
Summen 15. Jahr
619.884,46
29.729,04
38.063,60
-3.258,28
684.418,82
238.483,22
181
684.418,82
2.477,42
3.343,50
-286,21
689.953,53
241.540,51
182
689.953,53
2.477,42
3.370,44
-288,51
695.512,88
244.622,44
183
695.512,88
2.477,42
3.397,50
-290,83
701.096,97
247.729,11
184
701.096,97
2.477,42
3.424,68
-293,16
706.705,92
250.860,64
185
706.705,92
2.477,42
3.451,99
-295,49
712.339,84
254.017,14
186
712.339,84
2.477,42
3.479,41
-297,84
717.998,82
257.198,70
187
717.998,82
2.477,42
3.506,95
-300,20
723.683,00
260.405,46
188
723.683,00
2.477,42
3.534,62
-302,57
729.392,48
263.637,52
189
729.392,48
2.477,42
3.562,41
-304,95
735.127,36
266.894,98
190
735.127,36
2.477,42
3.590,33
-307,34
740.887,78
270.177,98
191
740.887,78
2.477,42
3.618,37
-309,74
746.673,83
273.486,61
192
746.673,83
2.477,42
3.646,53
-312,15
752.485,63
276.820,99
Summen 16. Jahr
684.418,82
29.729,04
41.926,75
-3.588,97
752.485,63
276.820,99
193
752.485,63
2.477,42
3.674,82
-314,57
758.323,31
280.181,25
194
758.323,31
2.477,42
3.703,24
-317,00
764.186,96
283.567,48
195
764.186,96
2.477,42
3.731,78
-319,44
770.076,72
286.979,82
196
770.076,72
2.477,42
3.760,45
-321,90
775.992,69
290.418,37
197
775.992,69
2.477,42
3.789,24
-324,36
781.934,99
293.883,25
198
781.934,99
2.477,42
3.818,17
-326,84
787.903,73
297.374,57
199
787.903,73
2.477,42
3.847,22
-329,33
793.899,05
300.892,47
200
793.899,05
2.477,42
3.876,40
-331,82
799.921,05
304.437,05
201
799.921,05
2.477,42
3.905,72
-334,33
805.969,85
308.008,43
202
805.969,85
2.477,42
3.935,16
-336,85
812.045,58
311.606,74
203
812.045,58
2.477,42
3.964,73
-339,38
818.148,34
315.232,08
204
818.148,34
2.477,42
3.994,44
-341,93
824.278,27
318.884,59
Summen 17. Jahr
752.485,63
29.729,04
46.001,36
-3.937,76
824.278,27
318.884,59
205
824.278,27
2.477,42
4.024,28
-344,48
830.435,49
322.564,39
206
830.435,49
2.477,42
4.054,25
-347,05
836.620,11
326.271,59
207
836.620,11
2.477,42
4.084,35
-349,62
842.832,25
330.006,31
208
842.832,25
2.477,42
4.114,59
-352,21
849.072,05
333.768,69
209
849.072,05
2.477,42
4.144,96
-354,81
855.339,61
337.558,83
210
855.339,61
2.477,42
4.175,47
-357,42
861.635,08
341.376,88
211
861.635,08
2.477,42
4.206,11
-360,05
867.958,56
345.222,94
212
867.958,56
2.477,42
4.236,89
-362,68
874.310,19
349.097,15
213
874.310,19
2.477,42
4.267,81
-365,33
880.690,09
352.999,63
214
880.690,09
2.477,42
4.298,86
-367,99
887.098,39
356.930,51
215
887.098,39
2.477,42
4.330,06
-370,66
893.535,21
360.889,91
216
893.535,21
2.477,42
4.361,39
-373,34
900.000,67
364.877,95
Summen 18. Jahr
824.278,27
29.729,04
50.299,00
-4.305,64
900.000,67
364.877,95
Gesamt- summen
535.122,72
399.035,77
-34.157,82
900.000,67
364.877,95
Der Fondsrechner berechnet Szenarien zum Fondssparen, wobei Anleger regelmäßig einen Investmentfonds besparen.
Der Rechner legt eine kontinuierliche, auch unterjährig exponentielle, Wertentwicklung des Fondswerts durch
Kurszuwächse zugrunde und erlaubt
darüber hinaus die Berücksichtigung jährlicher Erträge aus Zinsen und Dividenden, die entweder
thesauriert oder an den Anleger ausgeschüttet werden.
Anhand der Eingabedaten ermittelt der Rechner wahlweise den Endwert und Gewinn der Fondsanlage oder unter Vorgabe
der jeweils anderen Parameter den erforderlichen einmaligen Anlagebetrag, die regelmäßige Sparrate, deren Dynamik
als jährliche Erhöhung der Sparrate, die nötige Kursentwicklung oder die Anlagedauer.
Das Intervall der Sparraten kann zwischen monatlich, vierteljährlich,
halbjährlich und jährlich gewählt werden.
Die Einzahlung der Sparraten wird als vorschüssig angenommen, also
immer zu Beginn des jeweiligen Zeitabschnitts.
Die durch die Dynamik angegebene jährliche Erhöhung der Sparrate erfolgt
jeweils zum Jahresende.
Der Fondsrechner kann zudem einen mit jeder Einzahlung verbundenen Ausgabeaufschlag, wahlweise nach der Netto- oder der
Bruttomethode, sowie eine jährliche Verwaltungsgebühr berücksichtigen, die den Anlagewert entsprechend reduzieren.
Mit der Bearbeitungsgebühr kann darüber hinaus eine einmalige, anfängliche Gebühr, wie beispielsweise ein Beraterhonorar, in der Berechnung berücksichtigt werden. Die Gebühr kann wahlweise separat zu zahlen sein oder mit den Einzahlungen verrechnet werden.
Auch eine jährliche Depotgebühr kann in die Berechnung einfließen. Hierzu kann neben einem Prozentsatz in Bezug auf das Depotvolumen auch ein jährlicher Mindest- sowie ein Höchstbetrag eingetragen werden.
Die Depotgebühr kann wahlweise dem Depotwert entnommen werden oder separat zu entrichten sein.
Des Weiteren kann ein individueller Steuersatz mit Steuerfreibetrag in die Berechnung einbezogen werden.
Der Steuersatz mindert dabei die ausgeschütteten Erträge und den Veräußerungsgewinn zum Laufzeitende abzüglich des Steuerfreibetrags, so dass die Abgeltungssteuer gemäß Investmentsteuergesetz von 2018 berücksichtigt werden kann.
Hierzu wird auch die jährliche steuerliche Vorabpauschale berechnet. Für den dem Szenario zugunde liegenden Anlagefonds ist dazu die entsprechende Teilfreistellung anzugeben.
Darüber hinaus wird die effektive Rendite der Geldanlage berechnet, wobei Einzahlungen, Ausschüttungen und Veräußerungsgewinn sowie Steuern und Gebühren wie Ausgabeaufschläge, Bearbeitungs-, Verwaltungs-, und Depotgebühren berücksichtigt werden.
Die Berechnung der effektiven Jahresrendite erfolgt nach der internen Zinsfußmethode
(engl. Internal Rate of Return, IRR).
Anhand der Ausgabetabelle stellt der Fondsrechner
wahlweise auf Jahres- oder Monatsbasis den Verlauf der Wertentwicklung
übersichtlich dar.
Für jedes Jahr bzw. jeden Monat werden der Anlagewert zu Beginn,
die Einzahlungen der Sparrate mit Ausgabeaufschlag,
der rechnerische Wertzuwachs, die Verwaltungsgebühr, ggf. ausgeschüttete Erträge mit Steuerabzug,
der Anlagewert zum jeweiligen Ende des Zeitraums sowie ggf. anfallende Steuern während der Haltedauer und bei Verkauf aller Fondsanteile, sowie der Wert nach Steuern und der kumulierte Gewinn genannt.
TIPP
Zur Berechnung der Rendite beim Handel mit Aktien nutzen Sie den
Aktienrechner . Für Banksparpläne mit unterjährig linearer Verzinsung gibt es den
Sparrechner .