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Kurzanleitung

Geldanlage in Anleihen - Berechnung in BeispielenBeispiele

Bond- und Anleiherechner

Der Bondrechner ermittelt die Rendite von Anleihen unter Berücksichtigung von Kupon, Stückzinsen und Kursgewinn.

Kenndaten
 [weiße Felder ausfüllen, markiertes Feld wird berechnet]
Markieren Sie den Wert, den Sie berechnen möchtenWas berechnen?
?
Nennwert:
Euro
 
?
Kaufkurs:
%
Kaufkurs berechnen
?
Rückgabekurs:
%
Rückgabekurs berechnen
?
Kaufdatum:
 
?
Rückgabedatum:
 
?
Zinskupon:
% p.a.
Zinskupon berechnen
?
Kupontermin:
 
?
Kuponintervall:
 
?
Gebühren:
nicht berücksichtigen
 
Gebühren beim Kauf:
Euro
 
Gebühren beim Verkauf:
Euro
?
Rendite:
% p.a.
Rendite berechnen
?
Steuersatz:
Jährlicher Steuerfreibetrag:
%
Euro
Bei Veräußerungsverlust
Steuergutschrift verrechnen
nicht berücksichtigen
 
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Ergebnis
?
Rendite:
4,89
% p.a.   (interner Zinssatz, IRR)
?
Anlagedauer:
7,92
Jahre
?
Stückzinsen bei Kauf:
-341,80
Euro
?
Kuponzahlungen:
7.200,00
Euro
?
Kursgewinn:
500,00
Euro
?
Stückzinsen bei Rückgabe:
272,95
Euro
?
Gesamtgewinn:
7.631,15
Euro
Zahlungsverlauf
Datum Beschreibung Betrag Saldo
01.01.2009 Kauf -19.500,00 -19.500,00
01.01.2009 Stückzinsen bei Kauf -341,80 -19.841,80
15.08.2009 Kuponzahlung 900,00 -18.941,80
15.08.2010 Kuponzahlung 900,00 -18.041,80
15.08.2011 Kuponzahlung 900,00 -17.141,80
15.08.2012 Kuponzahlung 900,00 -16.241,80
15.08.2013 Kuponzahlung 900,00 -15.341,80
15.08.2014 Kuponzahlung 900,00 -14.441,80
15.08.2015 Kuponzahlung 900,00 -13.541,80
15.08.2016 Kuponzahlung 900,00 -12.641,80
04.12.2016 Rückgabe 20.000,00 7.358,20
04.12.2016 Stückzinsen bei Rückgabe 272,95 7.631,15
Summe Gewinn 7.631,15 7.631,15

Der Bondrechner dient der Berechnung von Kapitalanlagen in Anleihen, so genannte Bonds oder Renten, wie Unternehmensanleihen und Staatsanleihen. Hierbei erfolgt durch das anzugebende Kaufdatum und Rückgabedatum eine taggenaue Berechnung der Anlage.

Somit berücksichtigt der Anleiherechner bei der Renditeberechnung neben den jährlichen Kuponzahlungen auch den Kursgewinn sowie die taggenauen Stückzinsen bei Kauf und Verkauf. Als Kuponintervall ist neben der jährlichen Kuponzahlung auch die halbjährliche, viertelährliche oder monatliche Zinsauszahlung möglich.

Die Stückzinsen bei Kauf und Verkauf werden gemäß der taggenauen Zinsmethode act/act ermittelt, wobei zur Zinsermittlung Schaltjahre mit 366 Tagen gerechnet werden, während normale Jahre mit 365 Tagen berücksichtigt werden.

Neben der Berechnung der Rendite ermittelt der Bondrechner wahlweise auch einen der anderen Parameter wie Kaufkurs, Rückgabekurs oder Kupon, wenn eine bestimmte Zielrendite vorgegeben wird.

Das Datum der jährlichen Kuponzahlung geht hierbei ebenfalls in die Berechnung ein. Im Falle von Nullkupon-Anleihen bzw. Zerobonds, bei denen kein jährlicher Kupon ausbezahlt wird, ist der Kupon auf null zu setzen.

Bei An- und vorzeitigem Verkauf der Anleihe können optional auch damit anfallende Gebühren wie Ordergebühren, Börsengebühren, Maklercourtage, etc. bei der Berechnung einbezogen werden, welche die Rendite entsprechend mindern.

Der Anleiherechner unterstützt auch die Berechnung mit Steuersatz und jährlichem Steuerfreibetrag, wobei sowohl der Kursgewinn, ggf. vermindert um berücksichtigte Gebühren, als auch die Kuponzahlungen entsprechend steuerlich berücksichtigt werden. Dabei werden die bei Kauf angefallenen Stückzinsen mit den späteren Kuponzahlungen verrechnet.

Die Rendite wird nach der internen Zinsfußmethode (engl. Internal Rate of Return, IRR) unter taggenauer Berücksichtigung der einzelnen Zahlungsströme berechnet.

Anhand der Tabelle des Zahlungsverlaufs ist jede einzelne Zahlung für Kauf, Verkauf, Stückzinsen, Kuponzahlung und eventuelle Gebühren mit zugehörigem Datum, Betrag, ggf. Steuerabzug und Saldo ersichtlich.

TIPP
Für die Berechnung von Aktienanlagen nutzen Sie den speziellen Aktienrechner.
Dieser Online-Rechner ist folgenden thematischen Stichworten zugeordnet:
Geldanlage - Börse - Rendite